|
Sukces na rynku akcji można krótko określić stwierdzeniem: kupuj tanio sprzedawaj drogo. Oczywiście, łatwiej to napisać niż zrobić, tym bardziej, że inwestorzy mają naturalną tendencję do kupna w okresach, kiedy rynek rośnie, a do sprzedaży - w momencie, gdy ceny akcji spadają.
Dla długoterminowych inwestorów istnieje jednak prosta strategia kupna po cenie średniej, która umożliwia bez narażania się na krótkookresowe wahania koniunktury zbudowanie solidnego portfela inwestycyjnego. Ta prosta technika, określana jako kupno po cenie średniej, polega na inwestowaniu zawsze tej samej kwoty w równych odstępach czasu. Inwestor nie przejmuje się wahaniami kursów w dniu inwestycji, po prostu zawsze inwestuje tę samą kwotę.
Przykładowo: inwestujesz 300 zł miesięcznie w jednostki Funduszy Inwestycyjnych lub kupujesz akcje spółki o dobrej kondycji finansowej. Zamiast próbować kupna po niskiej cenie kupujesz zawsze i bez wyjątku za określoną z góry kwotę. Jeżeli jednostki uczestnictwa w funduszach lub akcje są obecnie wyceniane wysoko, kupujesz ich stosunkowo niewiele. Jeżeli ceny jednostek spadną, kupisz ich odpowiednio więcej. Jeżeli konsekwentnie będziesz stosował tę strategię okaże się, że kupujesz więcej jednostek i akcji tanio a mniej, kiedy są drogie.
Zakładając, że cały czas powiększasz swój portfel inwestycyjny w długim terminie, Twój koszt zakupu będzie niższy od obecnej wartości jednostek lub akcji.
Spójrz poniżej i zobacz, jak przedstawia się Twój potencjalny zysk z inwestycji.
kupno jednostek funduszy inwestycyjnych po cenie średniej
/co miesiąc po 300 zł/
|
|
miesiąc |
wartość jednostki
w funduszu |
ilość zakupionych
jednostek za 300 zł |
liczba wszystkich
jednostek |
średni koszt
zakupu jednostki
uczestnictwa w funduszu |
|
1 |
10,00 |
30,00 |
30,00 |
10,00 |
|
2 |
11,00 |
27,27 |
57,27 |
10,48 |
|
3 |
11,00 |
27,27 |
84,55 |
10,65 |
|
4 |
10,00 |
30,00 |
114,55 |
10,48 |
|
5 |
9,00 |
33,33 |
147,88 |
10,14 |
|
6 |
8,00 |
37,50 |
185,38 |
9,71 |
|
7 |
8,00 |
37,50 |
222,88 |
9,42 |
|
8 |
9,00 |
33,33 |
256,21 |
9,37 |
|
9 |
10,00 |
30,00 |
286,21 |
9,43 |
|
10 |
11,00 |
27,27 |
313,48 |
9,57 |
|
11 |
12,00 |
25,00 |
338,48 |
9,75 |
|
12 |
12,00 |
25,00 |
363,48 |
9,90 |
Zauważ, że w 5. miesiącu Twój koszt średni zakupu jednostek wynosi 10,14 zł za jednostkę, czyli więcej niż obecna wartość jednostki (9 zł). Nie panikuj i nie rezygnuj - poczekaj. Rynek kapitałowy porusza się w cyklach, po okresach wzrostów są spadki, po których następują kolejne wzrosty. Tak długo, jak rynki kapitałowe są w długoterminowym trendzie wzrostowym, tak długo będziesz miał dobre wyniki inwestycyjne.
Spójrz na 12. miesiąc – kupiłeś 363,48 jednostek za 3 600 zł. Twoja średnia cena za jednostkę wyniosła 9,90 zł, zaś obecna wartość rynkowa wynosi 12 zł. Twoja inwestycja 3 600 zł wzrosła o 762 zł, do wartości 4 362 zł i dała Ci ponad 21% zysku.
|
